보험설계사 용어 사전
상담에서 처음 듣는 말, 뜻부터 알고 가요. 뜻만 적지 않고, 그 말이 나왔을 때 회사에 그대로 물어볼 질문까지 붙여 뒀어요.
- 45개
- 정리한 용어
- 22개
- 계약 전에 확인
- 85개
- 상담에 들고 갈 질문
회사마다 다른 조건은 「다르다」고 적었어요. 숫자를 지어내는 대신, 확인할 질문으로 바꿔 뒀어요.
최근 검토일 · 숫자에는 출처와 날짜를 붙였어요
계약 전에 이 말부터
돈이 오가거나 되돌아가는 자리예요. 모르고 넘어가면 나중에 말로 되돌리기 어려워요.
환수
이미 받은 수수료를 돌려주는 것입니다. 계약이 일찍 해지되거나 실효되면 발생합니다.
계약 전에 확인정착지원금
신입이나 경력 이동자에게 초기에 지급하는 지원금입니다. 유지 기간·실적 조건을 못 채우면 반환 약정이 붙는 것이 일반적입니다.
계약 전에 확인위촉계약
보험회사·대리점이 설계사에게 모집을 위탁하는 계약입니다. 근로계약이 아니라 개인사업자로 일하는 형태입니다.
계약 전에 확인수수료 배분율
보험사가 대리점에 지급한 수수료 중 설계사에게 돌아가는 비율입니다. 같은 상품이라도 회사마다 다릅니다.
계약 전에 확인환산 월초
상품마다 다른 보험료를 하나의 기준으로 환산한 실적 단위입니다. 수수료와 목표가 이 숫자로 계산됩니다.
계약 전에 확인DB (고객 DB)
상담할 수 있는 잠재 고객 명단입니다. 제공 방식과 비용 부담이 회사마다 크게 다릅니다.
계약 전에 확인계약 전에 확인할 말은 모두 22개예요. 아래에서 전체 보기
용어 찾아보기
들은 말을 그대로 검색해 보세요. 줄임말이나 영어로 쳐도 찾아져요.
45개
- 위촉계약계약 전에 확인보험회사·대리점이 설계사에게 모집을 위탁하는 계약입니다. 근로계약이 아니라 개인사업자로 일하는 형태입니다.
- GA (법인보험대리점)계약 전에 확인여러 보험사의 상품을 함께 취급하는 법인 보험대리점입니다. 설계사는 보험사가 아니라 이 대리점에 소속됩니다.
- 전속설계사시작 전에 확인한 보험회사에 소속되어 그 회사 상품만 파는 설계사입니다. GA 소속과 대비되는 말입니다.
- 특수형태근로종사자 (특고)계약 전에 확인근로자는 아니지만 회사에 노무를 제공하는 직군으로, 법률 용어로는 노무제공자입니다. 보험설계사는 조건에 따라 산재·고용보험이 적용됩니다.
- 해촉계약 전에 확인위촉계약이 끝나는 것입니다. 이때 미지급 수수료와 환수 예정액을 정산합니다.
- 위촉코드시작 전에 확인보험사별로 설계사에게 부여하는 식별 번호입니다. 코드가 나와야 그 회사 상품을 팔 수 있습니다.
- 경유계약계약 전에 확인내가 모집한 계약을 다른 설계사 코드로 넣는 것입니다. 보험업법이 금지하는 행위입니다.
- 겸업시작 전에 확인다른 직업과 설계사 활동을 함께 하는 것입니다. 회사 규정과 본업 취업규칙을 둘 다 확인해야 합니다.
- 지점·사업단알아두면 편해요설계사가 실제로 소속되는 조직 단위입니다. 같은 회사라도 지점마다 분위기가 다릅니다.
- 모집수수료계약 전에 확인계약을 모집한 대가로 받는 돈입니다. 고정급이 아니라 계약이 체결되고 보험료가 납입돼야 발생합니다.
- 초년도 수수료계약 전에 확인계약 첫 해에 지급되는 모집수수료입니다. 총액에 법으로 상한(1200%룰)이 있습니다.
- 환수계약 전에 확인이미 받은 수수료를 돌려주는 것입니다. 계약이 일찍 해지되거나 실효되면 발생합니다.
- 1200%룰계약 전에 확인초년도 모집수수료 총액을 월납 보험료의 1200% 이내로 제한하는 규정입니다. 2026년 7월부터 GA에도 적용됩니다.
- 수수료 분급계약 전에 확인첫 해에 몰아 주던 수수료를 여러 해에 나눠 지급하는 제도입니다. 2027년 1월 도입이 예정돼 있습니다.
- 정착지원금계약 전에 확인신입이나 경력 이동자에게 초기에 지급하는 지원금입니다. 유지 기간·실적 조건을 못 채우면 반환 약정이 붙는 것이 일반적입니다.
- 수수료 배분율계약 전에 확인보험사가 대리점에 지급한 수수료 중 설계사에게 돌아가는 비율입니다. 같은 상품이라도 회사마다 다릅니다.
- 환산 월초계약 전에 확인상품마다 다른 보험료를 하나의 기준으로 환산한 실적 단위입니다. 수수료와 목표가 이 숫자로 계산됩니다.
- 시책시작 전에 확인기간별 목표를 달성하면 추가로 지급되는 인센티브입니다. 조건과 회수 규정이 함께 붙습니다.
- 유지수수료 (차년도 수수료)시작 전에 확인계약이 유지되는 동안 2년차 이후에 지급되는 수수료입니다.
- 고정급·최저보장시작 전에 확인실적과 무관하게 일정 기간 지급하는 금액입니다. 운영하는 회사도 있고 아닌 회사도 있습니다.
- 3.3% 원천징수시작 전에 확인사업소득으로 지급될 때 미리 떼는 세금입니다. 다음 해 사업소득 연말정산이나 종합소득세 신고로 정산합니다.
- 종합소득세시작 전에 확인한 해 소득을 합쳐 다음 해 5월에 신고하는 세금입니다. 설계사 수입만 있고 연말정산을 받았다면 신고하지 않아도 됩니다.
- 활동비·지점 운영비계약 전에 확인영업에 드는 비용입니다. 회사가 지원하는 항목과 본인이 부담하는 항목이 회사마다 다릅니다.
- 설계사 등록계약 전에 확인보험업법에 따라 모집 자격을 얻는 절차입니다. 등록이 끝나야 보험을 모집할 수 있습니다.
- 보험설계사 자격시험계약 전에 확인협회가 시행하는 모집 자격시험입니다. 개인이 직접 접수할 수 없고 소속 회사가 접수합니다.
- 제3보험시작 전에 확인질병·상해·간병 영역을 다루는 보험 분류입니다. 생명·손해보험 시험과 별도 종목으로 운영됩니다.
- 변액보험 판매자격알아두면 편해요변액보험을 모집하려면 필요한 별도 자격입니다. 설계사 자격시험과 다른 시험입니다.
- 등록 전 교육시작 전에 확인설계사 등록 전에 이수해야 하는 교육입니다. 시험과는 별도 절차입니다.
- 교육비계약 전에 확인교육과 시험에 드는 비용입니다. 회사가 부담하는 범위가 어디까지인지가 회사마다 다릅니다.
- CBT알아두면 편해요컴퓨터로 보는 시험 방식입니다. 설계사 자격시험은 종이 답안지(OMR) 회차가 중심이고, 인터넷 시험(IBT) 회차도 있습니다.
- DB (고객 DB)계약 전에 확인상담할 수 있는 잠재 고객 명단입니다. 제공 방식과 비용 부담이 회사마다 크게 다릅니다.
- TA시작 전에 확인전화로 고객에게 연락해 상담 약속을 잡는 활동입니다.
- 지인영업시작 전에 확인가족·친구 등 아는 사람을 대상으로 하는 영업입니다.
- 개척영업시작 전에 확인아는 사람이 아닌 새로운 고객을 직접 찾아 만드는 영업입니다.
- 유지율계약 전에 확인모집한 계약이 일정 기간 뒤에도 살아 있는 비율입니다. 수수료·평가·환수가 모두 여기에 걸립니다.
- 정착률시작 전에 확인위촉된 설계사가 일정 기간 뒤에도 남아 있는 비율입니다. 유지율(계약 기준)과 다른 지표입니다.
- 실효·부활시작 전에 확인보험료 미납으로 계약 효력이 멈추는 것이 실효, 다시 살리는 것이 부활입니다.
- 고아계약시작 전에 확인담당 설계사가 그만둬 관리자가 없어진 계약입니다. 다른 설계사에게 배정되기도 합니다.
- 리크루팅시작 전에 확인새 설계사를 모집하는 활동입니다. 모집한 사람의 실적이 수당으로 연결되기도 합니다.
- 불완전판매계약 전에 확인중요 내용을 제대로 알리지 않고 계약을 체결하는 것입니다. 설계사 제재와 수수료 환수로 이어집니다.
- 완전판매 모니터링 (해피콜)시작 전에 확인계약 후 고객에게 설명을 제대로 들었는지 확인하는 절차입니다. 통과하지 못하면 계약이 취소될 수 있습니다.
- 부당승환계약 전에 확인기존 계약을 해지시키고 비슷한 새 계약을 맺게 하는 행위입니다. 요건에 해당하면 법으로 금지됩니다.
- 특별이익 제공계약 전에 확인계약을 따내려고 고객에게 금품이나 보험료 대납 등 이익을 주는 행위입니다. 법으로 금지돼 있습니다.
- 언더라이팅 (계약심사)알아두면 편해요보험사가 청약을 받아들일지 심사하는 과정입니다. 청약했다고 계약이 바로 성립하지는 않습니다.
- 정착지원금 공시시작 전에 확인대리점이 지급하는 정착지원금을 공개하도록 한 제도입니다. 실제 공시 수준은 회사마다 다릅니다.
뜻을 알았다면, 다음은
사전은 「무슨 뜻인가」까지예요. 「그래서 어떻게 정하나」는 이쪽이에요.
다음 행동
물어볼 건 정했는데, 물어볼 데가 없다면
제휴 GA에 조건을 문서로 확인해서 전해 드려요. 읽고 나서 정해도 늦지 않아요. 인톡은 파트너 수수료에서 한 푼도 가져가지 않아요.
커넥트 신청은 제휴 GA와의 상담 연결 요청이에요. 보험설계사는 대부분 위촉 계약(개인사업자)이고, 정규직 채용은 아니에요. 상담해 보고 지원할지 보류할지는 직접 정하시면 돼요.
더 궁금한 점은 자주 묻는 질문에서 확인하세요.